Тепер не сховається ніхто! НБУ вводить жорсткіший моніторинг карткових операцій в Україні
З 1 жовтня в Україні почали діяти нові правила контролю за банківськими транзакціями. Про це повідомив ректор Міжнародного інституту бізнесу Олександр Савченко.
За його словами, операції до 30 тисяч гривень не відстежуються, однак якщо сума більша — перекази варто здійснювати через IBAN із зазначенням призначення платежу, наприклад, «подарунок».
Крім того, Національний банк України запровадив обов’язкове зазначення назви отримувача при карткових переказах, що значно полегшує ідентифікацію транзакцій.
Розширені реквізити тепер включають персональні дані та найменування отримувача, а вимоги до платіжних документів стали жорсткішими. Це робиться для того, щоб мінімізувати ризики шахрайства та незаконних фінансових операцій.
Фінансисти наголошують: такі зміни — це частина адаптації українського законодавства до європейських стандартів фінмоніторингу. Водночас, експерти заспокоюють: звичайні побутові перекази між картками залишаються безпечними, якщо не перевищують встановлений ліміт.
